Незаконная банковская деятельность – это уголовное преступление, предусмотренное Уголовным Кодексом Российской Федерации, статьей 172. Согласно этой статье под определение незаконной банковской деятельности подпадает незаконное предпринимательство, осуществляемое без прохождения регистрации или без наличии банковской лицензии, вследствие которого юридическим или же физическим лицам был нанесен ущерб, сумма которого свыше 250 тыс.руб.

За подобное преступление нарушителям назначается наказание - лишение свободы на четыре года со штрафом сумма которого может достигнуть 80 тысяч рублей, либо оно ограничивается одним наложением штрафа, сумма которого может составлять до 300 тыс.р. Если подобное деяние совершила организованная группа лиц, или же злоумышленники получен доход в особо крупном размере, совершившим незаконную банковскую деятельность предполагается наказание в виде лишения свободы от 3 до 7 лет с дополнительным наложением штрафа сумма которого может достигать 1 миллиона рублей.


Помимо вышесказанного, незаконная банковская деятельность может привести к наказанию за нарушение Кодекса об административных правонарушениях Российской Федерации, статья 15 пункт 25. При этом нарушение кредитной организацией торговой, производственной или же страховой деятельности закон предусматривает штраф, размер которого может составлять от 40 до 50 тысяч рублей. При игнорировании (невыполнении) нормативов Банка России и прочих обязательных требований нарушители выплатят штраф в сумме 10-30 тысяч рублей. Если же в результате нарушения возникла угроза несоблюдения интересов кредиторов, выплата штрафа нарушителю обойдется в 40-50 тысяч рублей.

Источник: ДОМ БАНКОВ.РУ - Информационный портал о банках и финансах